3Commas im Faktencheck: Krypto-Trading-Bots, Abo-Preise & API-Sicherheit
Reine Software (kein CASP) Trading-Bot-Software (API) · Stand 27.10.2026
3Commas bezeichnet sich ausdrücklich als reiner Software-Anbieter ohne eigene Verwahrung von Kundengeldern („provides software only“) und steht nicht im ESMA-MiCA-Register.
- Dienst / Produkt
- 3Commas
- Funktionsmodell
- Externe Cloud-Software für DCA-, Grid- und Signal-Bots über API-Schlüssel ohne eigene VerwahrungOriginalangabe: „non-custodial bot software via exchange API keys (DCA, Grid, Signal bots, terminal)“
- MiCA- / Aufsichtsstatus
- 3Commas bezeichnet sich ausdrücklich als reiner Software-Anbieter ohne eigene Verwahrung von Kundengeldern („provides software only“) und steht nicht im ESMA-MiCA-Register.
- Verfügbarkeit in Deutschland / EU
- Als Web-Software online abrufbar; der eigentliche Handel erfolgt auf der per API verbundenen Krypto-Börse
ESMA-Register (CSV) · BaFin-Unternehmensdatenbank · geprüft 27.10.2026
3Commas ist ein Angebot in der Kategorie „Trading-Bot-Software (API)“ (Externe Cloud-Software für DCA-, Grid- und Signal-Bots über API-Schlüssel ohne eigene Verwahrung). Aufsichtsstatus für Deutschland: Reine Software (kein CASP). Kosten: Monats-/Jahres-Abo: Starter 15 $/Monat (jährlich) bzw. 20 $ monatlich; Pro 38 $/50 $; Expert 105 $/140 $.
Stand: 27.10.2026Kategorie: Trading-Bot-Software (API)
Pflichthinweis: Die meisten Privatanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs. Copy-Trading und Bots garantieren keine Ergebnisse.
Steckbrief & geprüfte Kerndaten zu 3Commas
| Merkmal | Angabe aus den Kerndaten | Quelle & Prüfdatum |
|---|---|---|
| Name des Dienstes | 3Commas | KerndatenKerndaten · 27.10.2026 |
| Kategorie | Trading-Bot-Software (API) | KerndatenKlassifizierung · 27.10.2026 |
| Funktionsmodell | Externe Cloud-Software für DCA-, Grid- und Signal-Bots über API-Schlüssel ohne eigene Verwahrungnon-custodial bot software via exchange API keys (DCA, Grid, Signal bots, terminal) | KerndatenAnbieter · 27.10.2026 |
| MiCA- / Aufsichtsstatus | Reine Software (kein CASP) – 3Commas bezeichnet sich ausdrücklich als reiner Software-Anbieter ohne eigene Verwahrung von Kundengeldern („provides software only“) und steht nicht im ESMA-MiCA-Register. | esma.europa.euamtlich · 27.10.2026 |
| Verfügbarkeit für Deutschland | Als Web-Software online abrufbar; der eigentliche Handel erfolgt auf der per API verbundenen Krypto-Börse | KerndatenAnbieter/AGB · 27.10.2026 |
| Gebühren & Tarifmodell | Monats-/Jahres-Abo: Starter 15 $/Monat (jährlich) bzw. 20 $ monatlich; Pro 38 $/50 $; Expert 105 $/140 $ | 3commas.ioAnbieter · 27.10.2026 |
| Aufsichtsrechtliche Selbsteinordnung | Software only | 3commas.ioAnbieter · 27.10.2026 |
| API-Schlüssel-Sicherheit | API keys stored in isolated 'Sign Center' | 3commas.ioAnbieter · 27.10.2026 |
| CFD-Verlustquote / Erfolgsgarantie | Kein CFD-Emittent bzw. keine Quote veröffentlicht; Bots und Copy-Trading garantieren keine Gewinne | KerndatenRisikohinweis · 27.10.2026 |
Was kostet 3Commas? Abonnements und Tarife
Bei externer Bot-Software zahlen Sie in der Regel eine monatliche oder jährliche Lizenzgebühr an den Software-Anbieter – zusätzlich zu den regulären Handelsgebühren (Maker/Taker) und dem Spread Ihrer angeschlossenen Krypto-Börse.
| Tarif / Plan | Preis laut Anbieter | Enthaltene API-Verbindungen / Hinweis |
|---|---|---|
| Starter | $15/mo billed annually ($20 monthly) | 1 Börsen-API-Verbindung(en) enthalten |
| Pro | $38/mo annually ($50 monthly) | 5 Börsen-API-Verbindung(en) enthalten |
| Expert | $105/mo annually ($140 monthly) | 25 Börsen-API-Verbindung(en) enthalten |
Quelle: Preisübersicht 3Commas · geprüft 27.10.2026
Verlustquoten bei Privatanlegerkonten & Aufsichtsdaten im Vergleich
Wertpapier- und CFD-Anbieter in der EU müssen offenlegen, welcher Anteil der Privatanlegerkonten beim CFD-Handel Geld verliert. Auch für Copy-Trading und automatisierte Strategien hat die europäische Aufsicht ESMA klare aufsichtsrechtliche Maßstäbe veröffentlicht:
| Anbieter / Behörde | Veröffentlichter Wert / Feststellung | Originalzitat / Beleg | Quelle |
|---|---|---|---|
| eToro (Europe) Ltd | 55 % der Privatanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld | „55% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.“ | etoro.com |
| ESMA (Aufsichtshinweis ESMA35-42-1428) | Copy-Trading kann als Portfolioverwaltung oder Anlageberatung nach MiFID II einzustufen sein | „If, however, one single firm is involved in the provision of copy trading services to its clients and the firm has a (direct) link to the copied traders, then it seems highly unlikely that this firm is only providing execution services.“ | esma.europa.eu |
| Plus500CY Ltd (Plus500) | 80 % der Privatanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel Geld | „80% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money.“ | plus500.com |
| AMF Frankreich (Aufsichtswarnung) | Bitget wegen fehlender Registrierung auf französischer Warnliste (03.04.2024) | „The AMF reminds the public that the cryptoasset trading platform BITGET is blacklisted“ | amf-france.org |
Dokumentierte Vorfälle, Warnungen & Sicherheit
In den Kerndaten zu 3Commas ist kein bestätigter Verlust von Kundengeldern durch einen Sicherheitsvorfall in den letzten 36 Monaten hinterlegt. Dennoch tragen Nutzerinnen und Nutzer bei API-Anbindungen und Copy-Trading das volle Markt- und Konfigurationsrisiko.
5 Sicherheitsregeln für Bots & Copy-Trading
- Keine Auszahlungsrechte für API-Schlüssel: Deaktivieren Sie bei API-Keys für Trading-Bots immer die Berechtigung „Withdrawal / Auszahlung“.
- IP-Whitelisting aktivieren: Beschränken Sie den API-Zugriff auf die offiziellen Server-IPs des Bot-Dienstes, sofern die Börse dies unterstützt.
- MiCA-Status der Börse prüfen: Ein Bot ist nur so sicher und legal wie die Börse, auf der Ihr Guthaben liegt (MiCA-Register prüfen).
- Steuerfolgen jeder Bot-Order beachten: Jeder automatisierte Tausch (auch Krypto gegen Krypto im Grid-Bot) gilt in Deutschland nach § 23 EStG als eigene Veräußerung.
- Keinen Gewinnversprechen glauben: Historische Trefferquoten im Copy-Trading lassen sich durch Überlebensverzerrung (Survivorship Bias) verzerren und garantieren keine künftigen Erträge.
Alle 12 Copy-Trading- und Bot-Plattformen im Überblick
| Tool / Plattform | Kategorie | MiCA- / Aufsichtsstatus | Kostenmodell |
|---|---|---|---|
| eToro CopyTrader | Copy-Trading-Plattform | Keine Zusatzgebühr fürs Kopieren; reguläre Spreads & Transaktionsgebühren (1 % Krypto-Kauf/Verkauf) | |
| Bitget Copy Trading | Copy-Trading (Börse) | Handelsgebühren der Börse zzgl. Gewinnbeteiligung (Profit Share) an kopierte Trader | |
| Bybit Copy Trading (Bybit EU) | Copy-Trading (Börse) | Reguläre Spot-/Derivategebühren (Spot-Taker 0,25 % laut Bybit-EU-Tarif); Copy-Trading-Verfügbarkeit in EU unbestätigt | |
| Binance Copy Trading | Copy-Trading (Börse) | Börsen-Handelsgebühren und Erfolgsbeteiligung; kein beaufsichtigtes Angebot für Deutschland | |
| OKX copy trading / trading bots (OKX Europe) | Copy-Trading & Börsen-Bots | Keine separate Bot-Abo-Gebühr; reguläre OKX-Ordergebühren (Spot-Maker 0,10 %, Taker 0,20 %) | |
| 3Commas (aktuell) | Trading-Bot-Software (API) | Reine Software (kein CASP) | Monats-/Jahres-Abo: Starter 15 $/Monat (jährlich) bzw. 20 $ monatlich; Pro 38 $/50 $; Expert 105 $/140 $ |
| Cryptohopper | Trading-Bot-Software (API) | Reine Software (kein CASP) | Abo-Modell (zzgl. MwSt.): Explorer 24,16 $/Monat (jährlich) bzw. 29 $; Adventurer 57,50 $/69 $; Hero 107,50 $/129 $ |
| Coinrule | Trading-Bot-Software (API) | Reine Software (kein CASP) | Kostenloser Einstieg laut Startseite beworben; Detail-Preisseite zum Prüfzeitpunkt nicht abrufbar (404) |
| Bitsgap | Trading-Bot-Software (API) | Reine Software (kein CASP) | Abo-Modell: Basic 23 $/Monat (jährlich) bzw. 29 $; Advanced 55 $/69 $; Pro 119 $/Monat (jährlich) |
| HaasOnline | Trading-Bot-Software (API) | Reine Software (kein CASP) | Ab Starter 11,99 $/Monat; laut Anbieter 40 % Rabatt bei jährlicher Zahlung in Kryptowerten |
| Pionex | Börse mit integrierten Bots | Integrierte Bots ohne separate Monatsgebühr; es fallen die Transaktionsgebühren der Plattform an | |
| Shrimpy | Eingestellter / nicht erreichbarer Bot-Dienst | Website nicht erreichbar (404) | Nicht verfügbar (Website liefert HTTP 404 „Page not found“) |
Häufige Fragen zu 3Commas
Ist 3Commas in Deutschland MiCA-reguliert?
3Commas bezeichnet sich ausdrücklich als reiner Software-Anbieter ohne eigene Verwahrung von Kundengeldern („provides software only“) und steht nicht im ESMA-MiCA-Register.
Welche Gebühren fallen bei 3Commas an?
Monats-/Jahres-Abo: Starter 15 $/Monat (jährlich) bzw. 20 $ monatlich; Pro 38 $/50 $; Expert 105 $/140 $. Beachten Sie, dass bei jedem ausgeführten Trade zusätzlich die Ordergebühren und Spreads der ausführenden Börse anfallen.
Wie sicher ist die Nutzung von 3Commas?
Automatisierter Handel und das Kopieren fremder Trader bergen ein hohes Verlustrisiko. Bei API-basierten Bots sollten Sie niemals Auszahlungsberechtigungen („Withdrawal“) im API-Schlüssel freigeben.
Wie werden Trades von Bots und Copy-Trading in Deutschland versteuert?
Gewinne aus dem Verkauf direkt gehaltener Kryptowerte sind nach einer Haltefrist von mehr als 1 Jahr steuerfrei (§ 23 EStG); innerhalb der Frist gilt eine Freigrenze von 1.000 € Gesamtgewinn im Jahr. Jede einzelne durch einen Bot oder per Copy-Trading ausgelöste Veräußerung (auch Krypto-zu-Krypto) ist steuerlich gesondert zu erfassen.